Pinigų plovimo prevencijos priemonių taikymo vertinimas AB SEB banke

Laba diena. Esu Arina Balsytė, Socialinų mokslų kolegijos finansų ir investicijų valdymo III kurso studentė. Dėkoju, kad sutikote dalyvauti apklausoje. Atliekamas tyrimas, kurio mokslinis tikslas – įvertinti AB SEB banke taikomas pinigų plovimo prevencijos priemones. Tuo tikslu ketinu atlikti anoniminę apklausą ir remdamasi šia informacija parengti tyrimo ataskaitą. Tyrime dalyvauja tik asmenys, esantys AB SEB banko klientais.

Jūsų dalyvavimas šiame tyrime yra laisvanoriškas: galite pasitraukti iš tyrimo bet kuriuo metu dėl bet kurios priežasties, ir pasiimti visą apie Jus surinktą informaciją. Tyrime garantuoju konfidencialumą, duomenų privatumą. Gauti rezultatai bus interpretuojami tik tyrimo tikslais nesiekiant papildomos naudos.

Rezultatai yra viešai prieinami

1. Kiek laiko naudojatės AB SEB banko paslaugomis?

2. Ar yra tekę susidurti su pinigų plovimu ar sukčiavimu, kai buvote apgautas?

3. Apibūdinkite sąvokas, kurias siejate su pinigų plovimu (galima pasirinkti kelis variantus)

4.Įvertinkite pinigų plovimo prevencijos įtaką kliento pasitikėjimui banku.

Visiškai nesutinkuNesutinkuNeturiu nuomonėsSutinkuVisiškai sutinku
Sukčiavimo atvejų išaiškinimas
Atnaujinama informacija klientams kaip apsisaugoti nuo sukčiavimo ar pinigų plovimo
Pinigų plovimo prevencija turi įtakos tik klientams, kurie daugiausiai naudojasi internetine bankininkyste
Pinigų plovimo prevencija ir pasitikėjimas banku neturi sąsajų

5. Įvertinkite, kas turi labiausiai įtakos įgyvendinant pinigų plovimo prevencijos priemones AB SEB banke.

Visiškai nesutinkuNesutinkuNeturiu nuomonėsSutinkuVisiškai sutinku
Darbuotojai, tiesiogiai dirbantys su pinigų plovimo atvejais
Vadovai
Darbuotojai, tiesiogiai dirbantys tik su klientų aptarnavimu ir identifikuojantys pinigų plovimo atvejus
Klientai
Lietuvos Bankas
Visi subjektai vienodai svarbūs

6. Įvertinkite, kokiais būdais klientai dažniausiai sužino apie pinigų plovimo ir su juo susijusių sukčiavimo atvejus?

Visiškai nesutinkuNesutinkuNeturiu nuomonėsSutinkuVisiškai sutinku
Daugiausiai informacijos gaunama iš medijų: televizija, radijas, spauda, internetas.
Finansinės įstaigos (bankai ir kt.) nuolat atnaujina informaciją ir pateikia ją itin aiškiai ir matomai
Iš pažįstamų ir/ar giminių

7. Įvertinkite AB SEB banke taikomas pinigų plovimo prevencijos priemones ir jų efektyvumą.

Labai blogaiBlogaiNeturiu nuomonėsGeraiLabai gerai
Bendras ES taisyklių sąvadas
10 000 eurų riba atsiskaitant grynaisiais pinigais
Įpareigotųjų subjektų sąrašo papildymas
Reglamento taikymo srities išplėtimas
Klientų ir naudos gavėjų identifikavimas

8. Kaip vertinate sukčiavimo ir pinigų plovimo atvejų informacijos pateikimą AB SEB banke.

Visiškai nesutinkuNesutinkuNeturiu nuomonėsSutinkuVisiškai sutinku
Informacija pateikiama aiškiai ir suprantamai
Įvardijami sukčiavimo pavyzdžiai
Nurodoma, kur kreiptis tapus sukčių auka ar sužinojus apie pinigų plovimą
Kreipiantis dėl kitų klausimų primenama apie galimus pavojus, susijusius su pinigų plovimu
Informuojama, kaip apsaugoti savo lėšas, užduodami papildomi klausimai kilus įtarimams

9. Įvertinkite AB SEB banko pinigų plovimo prevencijos proceso aspektus.

Visiškai nesutinkuNesutinkuNeturiu nuomonėsSutinkuVisiškai sutinku
Pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo įstatymas taikomas per griežtai
AB SEB bankas patikimas ir saugus
AB SEB banke taikomos priemonės padeda užkirsti kelią sukčiavimo atvejams
AB SEB banke dažnai susiduriama su sukčių atakomis ir PPPTF įstatymo pažeidėjais
AB SEB bankas teikia pakankamai informacijos klientams apie saugų naudojimąsi lėšomis (informuoja apie galimas sukčiavimo formas)

10. Įvertinkite su pinigų plovimo prevencijos procesu susijusių metodų efektyvumą.

Visiškai nesutinkuNesutinkuNeturiu nuomonėsSutinkuVisiškai sutinku
Darbuotojų turima kompetencija ir jos skatinimas
Periodiškai vykdomi mokymai
Profesionalios IT sistemos
Nuolat vykdomas vidinis pinigų plovimo prevencijos vertinimas
Dalinimasis gerosios patirties pavyzdžiais tarpusavy ir su kitais finansų srityje veikiančiais subjektais