Pinigų plovimo prevencijos priemonių taikymo vertinimas AB SEB banke

Laba diena. Esu Arina Balsytė, Socialinų mokslų kolegijos finansų ir investicijų valdymo III kurso studentė. Dėkoju, kad sutikote dalyvauti apklausoje. Atliekamas tyrimas, kurio mokslinis tikslas – įvertinti AB SEB banke taikomas pinigų plovimo prevencijos priemones. Tuo tikslu ketinu atlikti anoniminę apklausą ir remdamasi šia informacija parengti tyrimo ataskaitą. Tyrime dalyvauja tik asmenys, esantys AB SEB banko klientais.

Jūsų dalyvavimas šiame tyrime yra laisvanoriškas: galite pasitraukti iš tyrimo bet kuriuo metu dėl bet kurios priežasties, ir pasiimti visą apie Jus surinktą informaciją. Tyrime garantuoju konfidencialumą, duomenų privatumą. Gauti rezultatai bus interpretuojami tik tyrimo tikslais nesiekiant papildomos naudos.

Rezultatai yra viešai prieinami

Mažiau nei 1 metai1-5 metai5-10 metųdaugiau nei 10 metų

Nenoriu atskleisti šio informacijos; Neteko susidurtiEsu girdėjusi, tačiau pats/pati nesusidūriauTaip, teko susidurtiTaip, teko susidurti ir ne vieną kartą

SukčiavimasVagystėJuodoji buhalterijaGrynieji pinigai

Visiškai nesutinku	Nesutinku	Neturiu nuomonės	Sutinku	Visiškai sutinku
Sukčiavimo atvejų išaiškinimas

Atnaujinama informacija klientams kaip apsisaugoti nuo sukčiavimo ar pinigų plovimo

Pinigų plovimo prevencija turi įtakos tik klientams, kurie daugiausiai naudojasi internetine bankininkyste

Pinigų plovimo prevencija ir pasitikėjimas banku neturi sąsajų

Visiškai nesutinku	Nesutinku	Neturiu nuomonės	Sutinku	Visiškai sutinku
Darbuotojai, tiesiogiai dirbantys su pinigų plovimo atvejais

Vadovai

Darbuotojai, tiesiogiai dirbantys tik su klientų aptarnavimu ir identifikuojantys pinigų plovimo atvejus

Klientai

Lietuvos Bankas

Visi subjektai vienodai svarbūs

Visiškai nesutinku	Nesutinku	Neturiu nuomonės	Sutinku	Visiškai sutinku
Daugiausiai informacijos gaunama iš medijų: televizija, radijas, spauda, internetas.

Finansinės įstaigos (bankai ir kt.) nuolat atnaujina informaciją ir pateikia ją itin aiškiai ir matomai

Iš pažįstamų ir/ar giminių

Labai blogai	Blogai	Neturiu nuomonės	Gerai	Labai gerai
Bendras ES taisyklių sąvadas

10 000 eurų riba atsiskaitant grynaisiais pinigais

Įpareigotųjų subjektų sąrašo papildymas

Reglamento taikymo srities išplėtimas

Klientų ir naudos gavėjų identifikavimas

Visiškai nesutinku	Nesutinku	Neturiu nuomonės	Sutinku	Visiškai sutinku
Informacija pateikiama aiškiai ir suprantamai

Įvardijami sukčiavimo pavyzdžiai

Nurodoma, kur kreiptis tapus sukčių auka ar sužinojus apie pinigų plovimą

Kreipiantis dėl kitų klausimų primenama apie galimus pavojus, susijusius su pinigų plovimu

Informuojama, kaip apsaugoti savo lėšas, užduodami papildomi klausimai kilus įtarimams

Visiškai nesutinku	Nesutinku	Neturiu nuomonės	Sutinku	Visiškai sutinku
Pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo įstatymas taikomas per griežtai

AB SEB bankas patikimas ir saugus

AB SEB banke taikomos priemonės padeda užkirsti kelią sukčiavimo atvejams

AB SEB banke dažnai susiduriama su sukčių atakomis ir PPPTF įstatymo pažeidėjais

AB SEB bankas teikia pakankamai informacijos klientams apie saugų naudojimąsi lėšomis (informuoja apie galimas sukčiavimo formas)

Visiškai nesutinku	Nesutinku	Neturiu nuomonės	Sutinku	Visiškai sutinku
Darbuotojų turima kompetencija ir jos skatinimas

Periodiškai vykdomi mokymai

Profesionalios IT sistemos

Nuolat vykdomas vidinis pinigų plovimo prevencijos vertinimas

Dalinimasis gerosios patirties pavyzdžiais tarpusavy ir su kitais finansų srityje veikiančiais subjektais

Pinigų plovimo prevencijos priemonių taikymo vertinimas AB SEB banke

1. Kiek laiko naudojatės AB SEB banko paslaugomis?

2. Ar yra tekę susidurti su pinigų plovimu ar sukčiavimu, kai buvote apgautas?

3. Apibūdinkite sąvokas, kurias siejate su pinigų plovimu (galima pasirinkti kelis variantus)

4.Įvertinkite pinigų plovimo prevencijos įtaką kliento pasitikėjimui banku.

5. Įvertinkite, kas turi labiausiai įtakos įgyvendinant pinigų plovimo prevencijos priemones AB SEB banke.

6. Įvertinkite, kokiais būdais klientai dažniausiai sužino apie pinigų plovimo ir su juo susijusių sukčiavimo atvejus?

7. Įvertinkite AB SEB banke taikomas pinigų plovimo prevencijos priemones ir jų efektyvumą.

8. Kaip vertinate sukčiavimo ir pinigų plovimo atvejų informacijos pateikimą AB SEB banke.

9. Įvertinkite AB SEB banko pinigų plovimo prevencijos proceso aspektus.

10. Įvertinkite su pinigų plovimo prevencijos procesu susijusių metodų efektyvumą.