7. Kodėl vienus investicinius fondus rekomenduojate dažniau nei kitus?
Dėl rizikos lygio. Hedge fondų ir Privataus kapitalo apskritai nerekomenduoju asmenims investuojantiems pirmą kartą
Atisžvelgiu į investuotojo asmenines charakteristikas ir tuomet jau siūlau jam priimtiną fondą
Dažniau rekomenduoju aukštesnės rizikos fondus, nes mano klientai rizikos nebijo, o pagrindinis tikslas yra uždirbti daugiau papildomų pajamų nei investuojant nuosaikiai
Siūlau fondus, kur riziką galima bent iš dalies prognozuoti
Pradedantiems investuoti asmenims visada pagrėžiu rizikos ir grąžos santykį, todėl pirmiausiai rekomenduoju investuoti į nuosakiasnes priemones
Visada suteikiu visą informaciją apie visus fondus - ir kartu su klientu įvertinam kiek jis nori investuoti, kiek nori prisimti rizikos ir kokios grąžos tikisi.
Alternatyvaus ir privataus kapitalo fondai yra ypač rizikingi, todėl rekomenduoju fondus, kur rizika ir investicinė grąža dažniausiai yra žinoma.
Įvertinus žmogaus tikslus ir porekius yra pasiūlomas optimalus sprendimas
Tai vėlgi priklauso nuo to kiek lėšų žmogus gali skirti investavimui. Pavyzdžiui, investuoti į obligacijų fondą, kuris yra valdomas aktyviai yra tiesiog pigiau nei pačiam asmeniui susidaryti diversifikuotą obligacijų portfelį
Tai priklauso nuo kiekvieno kliento norų ir galimybių. Žmonėms, kurie nori gauti didesnį pelną, tačiau nebijo prisiimti su tuo susijusios rizikos dažniau rekmoneduoju akcijų fondus ar hedge fondus. Tačiau nuosaikiasniems investuotojams dažnai susijusi rizika atrodo nepriimtina.