INVESTAVIMO STRATEGIJOS

 

 

Sveiki, esu Mykolo Romerio universiteto Ekonomikos ir finansų valdymo fakulteto magistratūros studijų studentė. Atlieku tyrimą, kurio tikslas - sudaryti investavimo strategijos modelį fiziniams asmenims, bei identifikuoti pagrindines fizinių asmenų investavimo strategijų problemas ir jų sprendimo būdus.

Prašau Jūsų skirti kelias minutes pateiktos anketos užpildymui, kurios rezultatai bus panaudoti magistriniame darbe. Anketa yra anoniminė, todėl užtikrinu Jūsų pateiktų atsakymų konfidencialumą. Iš anksto dėkoju už geranoriškumą ir sugaištą laiką, atsakant į anketos klausimus. Anketos klausimynui užpildyti užtruksite iki 15 minučių.

1. Jūsų darbo patirtis fizinių asmenų investavimo srityje:

2. Kokią sumą fiziniai asmenys dažniausiai skiria investavimui?

3. Kokiam laikotarpiui dažniausiai investuoja Jūsų klientai?

4. Kokias investavimo priemones dažniausiai renkasi Jūsų klientai? (1-visiškai nesirenka, 5-renkasi dažniausiai)

5. Kaip manote, kodėl klientai vienas investavimo priemones renkasi dažniau, nei kitas ? (įrašykite)

  1. Rizika ir grąža yra pagrindiniai veiksniai, tačiau jie priklauso ir nuo investavimo patirties ir asmens savybių.
  2. Investuotojai dažnai nebūna racionalūs, remiasi draugų rekomendacijomis ir patirtimi, neėvertinę savo rizikos tolerancijos lygio
  3. Investavimo tikslai yra pagrindinis rodiklis renkantis investavimo priemones
  4. Žinomos priemonės investuotojams yra patrauklesnės
  5. Lietuvos rinkoje chaotiškas investavimas yra gajus, todėl kažkokių atskirų charakteritikų yra sunku pateikti, bet dažniausiai tai priklauso nuo demografinių ir gyvenimo charakteristikų
  6. Mažiau rizikingos priemonės yra patrauklesnės
  7. Nes jos investuotojams yra geriau pažįstamos (pvz. indėliai, obligacijos) nei kitos (pvz. investicinių fondų priemonės)
  8. Veiksniai yra įvairūs, bet dažniausiai priklauso nuo pačio žmogaus norų. Net ir remiantis visomis demografinėmis charakteristikomis rya sunku įvertinti, kokią kryptį norės pasirinkti investuotojas. Dažnai žmonės susižavėje mintimi, gak gausd didelę gražą visiškai nekreipia dėmesio į rizikos faktorių
  9. tai priklauso nuo rizikos lygio, investicinės gražos, gyvenimo etapo
  10. Tai priklauso nuo to, kokiame gyvenimo etape yra žmogus bei kokie yra jo investavimo tikslai
…Daugiau…

6. Kokius investicinius fondus dažniausiai rekomenduojate savo klientams? (1-visiškai nerekomenduojate, 5-rekomenduojate dažniausiai)

7. Kodėl vienus investicinius fondus rekomenduojate dažniau nei kitus?

  1. Rizikos tolerancija yra pagrindinis veiksnys siūlant rinktis investavimo fondus
  2. Dažniaus siūlau, tokisu investicinius fondus kur rizika ir gaunama graža yra subalanuosta. Tokie fondai yra patraukliausi Lietuvos vartotojams
  3. pateikius visus variantus, o tuomet jau nusprendžiama kur investuoti, kaip diversifikuoti ir pan.
  4. Rekomenduoju priklausomai nuo investuotojo patirties ir jo investavimo tikslų
  5. Privataus kapitalo ir alternatyvaus investavimo fondus rekomenduoju tik patyrusiems investuotjams, kurie yra susipažinę su investavimo sitaucija rinkoje. Tačiau aktyvus obligacijų fondas yra optimalus, siekiant optimalios rizikos
  6. Hedge fondai ar privataus kapitalo fondai dažnmai nėra tinkami pradiniam investuotojui
  7. Visus siūlau vienodai - tada jau su klientu yra sprendžiama, kur ir kaip investuoti.
  8. Privataus kapitalo, alternatyvūs ir akcijų fondai yra tikrai rizikingi, todėl dažniau siūlau mažiau rizikingus fondus. Tačiau vėlgi tai priklauso nuo klientų noro
  9. Obligacijų fondų atveju rizika yra labiau subalansuota
  10. Obligacijų fondai užtikrina gražą net nestabiliu laikotarpiu
…Daugiau…

8. Kokios metinės investicijų grąžos dažniausiai siekia Lietuvoje gyvenantys investuotojai?

9. Su kokiais investuotojais dažniausiai susiduriate savo darbe? (1-visiškai nesusiduriate, 5 – susiduriate dažniausiai)

10. Kokias investavimo strategijas dažniausiai pasirenka Jūsų klientai? (1-visiškai nesirenka, 5- renkasi dažniausiai)

11. Ar investuotojai yra linkę diversifikuoti savo investicijų portfelį?

12. Kaip manote, ar Lietuvos investuotojai turi pakankamai žinių apie investicijų valdymą?

13. Kaip manote, ar Lietuvoje gyvenantys asmenys planuoja savo investicijas?

14. Jūsų nuomone, kokios priežastys skatina fizinius asmenis investuoti? (1- visiškai neskatina, 5 – labiausiai skatina)

15. Įvertinkite, kokią įtaką fizinių asmenų investavimui pasirenkant investavimo priemones turi asmeninės savybės (1 - neturi jokios įtakos, 5 - turi labai didelę įtaką)

16. Kaip manote, kokios priežastys įtakoja Lietuvoje gyvenančius asmenis neinvestuoti (1-visiškai neįtakoja, 5-labai įtakoja)

17. Kaip manote, kiek pasikeitė investavimas pasaulinės finansų krizės laikotarpiu? (įrašykite)

  1. Ekonomis nuosmūkis turėjo įtakos namų gyventojų pajamoms, todėl investavimas tapo mažiau patrauklus, nes reikėjo užtikrinti reikiamą pinigų kiekį būtinoms išlaidoms
  2. Blogos naujienos apskritai mažina investavimo rinką, nmes investuotojai yra labiau linkę atsižvelgti būtent į blogas naujienas, o į geras naujienas žiūri nepatikimai. Tačiau vienareikšmiškai galima pasakyti, kad investuotojai krizės laikotarpiu nepakankamai pasinaudojo teikiamomis galimybėmis ir toliau investavo nuosaikiau
  3. Investavimo rinka lėtėjo
  4. Pasualinė finansų krizė sukrėtė ir investavimo rinką, daugelis investuotojų prarado savo lėšas, todėl didėjo stabilių investavimo priemonių plėtra
  5. Mažėjo investavimo apimtys, nes ekonominė situacija nebuvo palanki. Tačiau investuotojai nepkankamai išnaudojo ilgalaikio investavimo galimybę ir kitas galimybes, kurias suteikė ši krizė
  6. galimybė patirti nuostolių lėtino ir investavimą
  7. Lėtėjo tiek ilgalaikis, tiek trumpalaikis investavimas
  8. Mažėjo invrestavimo patrauklumas, nes buvo bijoma prarasti lėšas
  9. Krizė įtakojo investicinius portfelius. Rizikingesnių priemonių portfeliai patyrė didensę žalą
  10. Ekonomikos lėtėjimas lėmė ir panašius pokyčius investavimo rinkoje
…Daugiau…

18. Kaip manote, kiek euro įvedimas turės įtakos fizinių investuotojų elgsenai? (įrašykite)

  1. Atsiveria daugiau galimybių investuotojams, todėl investavimo rinka turėtų didėti
  2. Žymios įtakos nebus, tačiau mažės valiutos rizika. Ar tai paskatins Lietuvos investuotojus keisti savo investavimo portfelė jau kitas klausimas. Kol kas tai prognozuoti yra sudėtinga.
  3. Tai labiau priklauso nuo ekonominių veiknsių, pavyzdžiui, infliacijos. O euro įvedimas ilguoju laikotarpiu turės teigiamą poveikį Lietuvos investuotojams
  4. Kažkokios esminės įtakos negalėčiau išskirti
  5. Investavimo rizika konservatyvaus investavimo fonduose mažės, tuo tarpu rizikingesnių priemonių euro įvedimas neturėtų įtakoti. Todėl investavimas ir toliau bus nulemtas demografinių chrakteristikų ir gyvenimo etapo.
  6. Didėlės įtakos nebus
  7. Yra daug ekonominių faktorių, kurie gali įtakoti investuotojų elgseną - infliacija, neigiamas obligacijų pajamingumas (ypač, Vokietijos rinkoje). Todėl kis ir investuotojų elgsena, tačiau didės ilgalaikio investavimo reikšmė ir noras diversifikuoti riziką.
  8. Reikšmingos įtakos nebus, tačiau galbūt bus investuojama racionaliau
  9. Mažėjant valiutos rizikai, augs investavimo galimybės
  10. Didės ilgalaikio investavimo patrauklumas
…Daugiau…
Sukurk savo anketąAtsakyti į šią anketą