Jūsų nuomonė apie asmeninių finansų konsultanto profesiją (2min)

Kokią naudą turėtų suteikti jums finansų konsultantas, kad sutiktumėte pirkti jo konsultacijas?

  1. Kad atsakytų į turimus klausimus tiksliai, ir nurodytų kur reikėtų tobulėti
  2. Naudinga
  3. Pirmiausia įvertintų mano toleranciją rizikai, o tik po to klausinėtų apie turimas ar norimas pasiskolinti sumas. Neduotų pavyzdžių apie žmonių, uždirbančių 4 tūkstančius eurų per 1 mėn, o išsiaiškintų, kiek aš uždirbu. Teiktų siųlymus tinkančius tik man, o ne aplamai visiems. Labai nepatinka konsultantai, kurie nekalba apie pinigų nuvertėjimą, tačiau pasakoja apie galimas sukaupti pasakiškas sumas ateityje, net braižo grafikus ar piešia visokius žmogeliukus. Jei man nors vienas konsultantas būtų pasakęs, kad investuojamą sumą į gyvybės/pensijų draudimą kasmet turėsiu pati indeksuoti, būčiau nepridariusi žiaurių klaidų. Todėl, kai mokau kitus asmeninių finansų gudrybių, visada pradedu nuo žmogaus/šeimos biudžeto, tolerancijos rizikai, finansinio raštingumo lygio, infliacijos, o tik tada gilinuosi į svajones ir teikiu galimybes jas pasiekti to žmogaus/tos šeimos atveju.
  4. Suteikti informacijos, kuri padėtų investuoti su kuo geresne grąža
  5. laikytis žodižio ir būti atviras
  6. Edukuoti. Ir tada kai man to reikia, o ne lįsti ikyriai “į akį”, bei suprasti ką kalba, pats turetu investavime patirties, o ne apsimestu “enterprneriu” nuo pirmos dienos.
  7. reikia pajusti finansinę naudą po konsultavimosi
  8. Finansų konsultantas turėtų būti nepriklausomas ir neatstovauti nei vienos kompanijos, kurios produktus/paslaugas rekomenduoja, jis turėtų mokėti sudėlioti realią investavimo strategiją pagal žmogaus rizikos toleranciją. Jis turėtų žinoti pagrindines turto klases ir pagal žmogaus tikslus parinkti labiausiai tinkamas priemones jiems pasiekti. Tai turėtų neapsiriboti IGD ar pagrindinių ETF rekomendacijomis. Jei pirkčiau tokias paslaugas, finansų konsultantas turėtų būti savo srities specialistas ir skirti akciją nuo obligacijos :D Su dabartinėmis žiniomis gal 5 M Capital konsultantai sugebėtų pakonsultuoti žmogų finansų tema, kuris yra aukščiau penktoko lygio ir tarkim norėtų rekomendacijų, kokią strategiją jam rinktis jei nori investuoti į 4 skirtingus aktyvus pasyvioms pajamoms tarkim po 3000eur per mėnesį.
  9. Apčiuopama kaip sutaupyti pinigu, kaip investuoti ir nuo ko pradeti
  10. Atsakyti aiškiai ir suprantamai į visus man rūpimus man piniginius klausimus