Jūsų nuomonė apie asmeninių finansų konsultanto profesiją (2min)

Neprofesionalūs draudimo pardavėjai. Investicinio draudimo produktas naudingas tik specifiniais atvejais, daugeliu atvejų nenaudingas, yra geresnių alternatyvų.

Manau jie puikiai edukuoja visuomenę apie finansus

Labai naudinaga žmonėms kurie nori susitvarkuti finansus, bet neturi pakankamai žinių kaip tą padaryti patys

Manau, to Lietuvoje tikrai reikia, tačiau šią profesiją reiktų pateikti kažkaip kitaip. Ne viskas sukasi apie draudimus ir apsaugas, žmonėms, kurie jau domėjosi investavimu ir turi bent minimalių žinių yra aišku, kad finansų konsultantas kitais žodžiais yra tiesiog draudimo pardavėjas. Taigi, manau, pravartu būtų ne tik pardavinėti draudimą bet ir rūpintis, dėlioti, rekomenduoti klientams portfelius, jeigu asmuo identifikuoja save kaip finansų konsultantą. Tiesiog, manau, kad pavadinimas ne visiškai atitinka teikiamas paslaugas.

Asmeninis finansų konsultantas - pirmiausia turi galvoti apie klientą, o ne apie naudą sau ( kad tik sudaryti sutartį). Privalo gebėti išsiaiškinti kliento poreikius ir lūkesčius, ir tik tada jam pasiūlyti tinkamą variantą. Jis turi turėti ne tik pakankamai žinių apie finansų rinkas,siūlomą produktą ir t.t.,bet tuo pačiu metu būti ir geru psichologu. Savo darbą dirbti nuoširdžiai ir atsakingai. Deja, tokių asmeninių finansų konsultantų nėra daug...

Cia kaip pardavejas nuo duru iki duru, kai kuriems toks darbas patinka, kitiems ne.

Nori tik parduoti savo produktą

Viskas būtų ok, bet manau visiems turėtų būtų privaloma įgyti sertifikatą tokioms konsultacijoms prieš jas teikiant

Turi būti patikimas ir savo srities profesionalas

Gavau labai daug naudingų patarimų iš konsultanto su kuriuo bendravau. Ir šiandien taikau daugelį gautų patarimų praktikoje ir tuo labai džiaugiuosi. Tačiau kadangi bendravau ne su vienu finansų konsultantu, visuomet kyla klausimas dėl objektyvumo. Vienas konsultantas kažkokią investavimo priemonę labai giria, pasikalbi su kitu - jau dėsto argumentus, kodėl ši priemonė netinkama. Abi nuomonės argumentuotos. Ir kartais būna sunku pasirinkti.