Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos politikos vykdymo kaštai bankų sistemai

Esu Mykolo Romerio universiteto, finansų ekonomikos bakalauro studijų programos 4 kurso studentė. Atlieku tyrimą tema „Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos politikos vykdymo kaštai bankų sistemai“. Man labai svarbios Jūsų įžvalgos. Anketa yra anoniminė, o apibendrinti atsakymai bus panaudoti tiriamajame darbe. Ačiū už Jūsų laiką!

Rezultatai yra prieinami tik autoriui

Iki 100 101 – 250Daugiau nei 251

1	2	3	4	5
Kliento tapatybės nustatymas

KYC duomenų atnaujinimas

Kliento pateiktos informacijos tikrinimas su oficialių registrų duomenimis ar tarptautinėmis duomenų bazėmis

Klientų rizikos segmentavimas

Naudos gavėjo tapatybės nustatymas

Politiškai pažeidžiami (paveikiami) asmenų identifikavimas

Sustiprinta nuolatinė individuali klientų stebėsena

Informacijos pateikimas Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai

Tarptautinių finansinių sankcijų ir ribojamųjų priemonių įgyvendinimas

Dalykinių santykių tarp finansinių institucijų darbuotojų ir klientų stebėsena

1	2	3	4	5
Kvalifikuotos darbo jėgos lygio kėlimas

Vidinių AML gairių parengimas ir įgyvendinimas

Nuolatinis ir periodiškas vidaus kontrolės sistema

Kontrolės procedūrų aprašų sudarymas ir atnaujinimas, taisyklių apibrėžimas

Informacija (vertikalus ir horizontalus informacijos judėjimas) ir ryšiai (bendravimas su kitomis finansinėmis institucijomis)

PPTF rizikos nustatymas, vertinimas, valdymas ir priimtinos rizikos apbrėžimas

Nepriklausomo auditoriaus peržiūra, kurio pagalba galima nustatyti įmonės rizikos vertinimo ir atitikties programos trūkumus

Naujų technologijų (I ir Big Data programinė įranga) naudojimas

Seminarai pinigų plovimo ir teroristų finansavimo tema

1	2	3	4	5
Sankcijų sąrašai

Verslo ir viešųjų registrų duomenys

Valstybei priklausančių subjektų duomenys

Politiškai pažeidžiamų asmenų (PEP) sąrašai

Viešųjų vartotojų įrašų duomenų rinkiniai

Neigiamos informacijos žiniasklaidoje paieška

Informacijos paieškos sistema

Galutinio naudos gavėjo (Beneficial owner) duomenų rinkimas

Teisėsaugos įrašai

1	2	3	4	5
Augantys AML reikalavimai ir griežtėjantis teisinis reguliavimas

Auganti pinigų plovimo rizika

Padidinti duomenų privatumo reikalavimai

Klientų noras mokėjimus vykdyti greičiau

Geopolitinės rizikos didėjimas

MoterisVyras

Iki 2 metų 2-5 metų Daugiau nei 5 metai

1	2	3	4	5
KYC/ CDD anketos

Sankcijų sąrašai

Periodiškas stebėjimų sąrašo filtravimas

Klientų atliekamų finansinių operacijų AML rizikos stebėsena

Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos politikos vykdymo kaštai bankų sistemai

1. Kurios šalies kapitalo dalis yra didžiausia arba pagrindinė jūsų įmonėje? ✪

2. Kiek darbuotojų dirba jūsų įmonėje? ✪

3. Kokioje finansinėje institucijoje (bankui) dirbate? ✪

4. Kokioje šalyje yra finansinės institucijos(banko) pagrindinė būstinė? ✪

5. Įvertinkite iš žemiau pateiktų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių, finansinėse institucijose, yra veiksmingiausia (1 – visiškai neveiksminga; 2 – neveiksminga; 3– nei veiksminga, nei neveiksminga; 4 – veiksminga; 5 – labai veiksminga): ✪

7. Įvertinkite žemiau pateiktų įrankių, naudojamų tikrinti klientus pagal europinius reikalavimus (CDD) veiksmingumą: (1 – visiškai neveiksminga; 2 – neveiksminga; 3 – nei veiksminga, nei neveiksminga; 4 – veiksminga; 5 – labai veiksminga): ✪

8. Įvertinkite žemiau pateiktas sritis , kurių informacijos tyrimas užima daugiausiai laiko (0 – visiškai neužima; 1 – neužima; 2 – nei užima, nei neužima; 3 – užima; 4 – labai užima): ✪

9. Įvertinkite žemiau pateiktus veiksnius, kurie didina finansinių institucijų AML reikalavimų laikymosi išlaidas (1– visiškai nesvarbu; 2 – nesvarbu; 3 – nei svarbu, nei nesvarbu; 4 – svarbu; 5 – labai svarbu): ✪

10. Kokios dar nepaminėtos sąlygos ar veiksniai lemia išlaidų augimą finansinėms institucijoms vykdant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos politika? (Neprivalomas)

11. Jūsų lytis: ✪

12. Kokias pareigas įmonėje užimate? ✪

13. Jūsų darbo stažas šioje įmonėje: ✪