INVESTAVIMO STRATEGIJOS

 

 

Sveiki, esu Mykolo Romerio universiteto Ekonomikos ir finansų valdymo fakulteto magistratūros studijų studentė. Atlieku tyrimą, kurio tikslas - sudaryti investavimo strategijos modelį fiziniams asmenims, bei identifikuoti pagrindines fizinių asmenų investavimo strategijų problemas ir jų sprendimo būdus.

Prašau Jūsų skirti kelias minutes pateiktos anketos užpildymui, kurios rezultatai bus panaudoti magistriniame darbe. Anketa yra anoniminė, todėl užtikrinu Jūsų pateiktų atsakymų konfidencialumą. Iš anksto dėkoju už geranoriškumą ir sugaištą laiką, atsakant į anketos klausimus. Anketos klausimynui užpildyti užtruksite iki 15 minučių.

Anketos rezultatai yra viešai prieinami

1. Jūsų darbo patirtis fizinių asmenų investavimo srityje:

2. Kokią sumą fiziniai asmenys dažniausiai skiria investavimui?

3. Kokiam laikotarpiui dažniausiai investuoja Jūsų klientai?

4. Kokias investavimo priemones dažniausiai renkasi Jūsų klientai? (1-visiškai nesirenka, 5-renkasi dažniausiai)

1
2
3
4
5
Indėliai
Obligacijos
Lietuvos Respublikos Vyriausybės taupymo lakštai
Struktūrinės investavimo priemonės
Investiciniai fondai
Fondai, kurių vienetais prekiaujama biržoje
Akcijos

5. Kaip manote, kodėl klientai vienas investavimo priemones renkasi dažniau, nei kitas ? (įrašykite)

6. Kokius investicinius fondus dažniausiai rekomenduojate savo klientams? (1-visiškai nerekomenduojate, 5-rekomenduojate dažniausiai)

1
2
3
4
5
Akcijų fondus
Obligacijų fondus
Alternatyvius investavimo fondus
Privataus kapitalo fondus

7. Kodėl vienus investicinius fondus rekomenduojate dažniau nei kitus?

8. Kokios metinės investicijų grąžos dažniausiai siekia Lietuvoje gyvenantys investuotojai?

9. Su kokiais investuotojais dažniausiai susiduriate savo darbe? (1-visiškai nesusiduriate, 5 – susiduriate dažniausiai)

1
2
3
4
5
Linkusiais rizikuoti ir gauti didelę investicijų grąžą
Atsargiais investuotojais, kurių investicijų grąža yra vidutinė
Konservatyviais investuotojais, kurių investicijų grąža yra nedidelė, tačiau patiriama rizika taip pat yra maža

10. Kokias investavimo strategijas dažniausiai pasirenka Jūsų klientai? (1-visiškai nesirenka, 5- renkasi dažniausiai)

1
2
3
4
5
Pasyvią investavimo strategiją, kai investuojama nereikalaujant jokių išankstinių prognozių
Aktyvią investavimo strategiją, kuri apima nuolatinius pirkimo ir pardavimo veiksmus
„Gyvenimo stiliaus“ strategiją, kai investavimo objektų derinys užtikrina tinkamą pelno ir rizikos lygį kiekvienam individualiam investuotojui
„Gyvenimo ciklo“ strategiją, kai investuojama priklausomai nuo investuotojo gyvenimo etapo

11. Ar investuotojai yra linkę diversifikuoti savo investicijų portfelį?

12. Kaip manote, ar Lietuvos investuotojai turi pakankamai žinių apie investicijų valdymą?

13. Kaip manote, ar Lietuvoje gyvenantys asmenys planuoja savo investicijas?

14. Jūsų nuomone, kokios priežastys skatina fizinius asmenis investuoti? (1- visiškai neskatina, 5 – labiausiai skatina)

1
2
3
4
5
Investuojama dėl būsimų ir nenumatytų išlaidų
Investuojama dėl konkretaus tikslo
Papildomoms pajamoms gauti
Kad nenuvertėtų pinigai (pavyzdžiui, sukauptos lėšos)
Investuojama, kai yra papildomų pajamų

15. Įvertinkite, kokią įtaką fizinių asmenų investavimui pasirenkant investavimo priemones turi asmeninės savybės (1 - neturi jokios įtakos, 5 - turi labai didelę įtaką)

1
2
3
4
5
Lytis
Socialinė padėtis
Išsilavinimas
Amžius
Pajamos
Šeimos sudėtis

16. Kaip manote, kokios priežastys įtakoja Lietuvoje gyvenančius asmenis neinvestuoti (1-visiškai neįtakoja, 5-labai įtakoja)

1
2
3
4
5
Dėl lėšų trūkumo
Neapsisprendžia, kokias investicines priemones pasirinkti
Dėl per mažo investavimo priemonių pasirinkimo
Nemato galimybių pelningai investuoti
Bijo patiriamos rizikos
Dėl anksčiau patirtų nuostolių
Dėl žinių trūkumo
Dėl nepasitikėjimo finansų makleriais

17. Kaip manote, kiek pasikeitė investavimas pasaulinės finansų krizės laikotarpiu? (įrašykite)

18. Kaip manote, kiek euro įvedimas turės įtakos fizinių investuotojų elgsenai? (įrašykite)